Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Сбербанк запросил документы ссылаясь на 115 фз не хотим давать». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Написал заявление (ниже) отправил заказным письмом и только после этого закрыли заблокированный счет и вернули деньги в течении недели.
Банк ссылался на закон 115-ФЗ, но суд руководствовался нормами Гражданского кодекса — его вообще-то никто еще не отменял, и 115-ФЗ не может противоречить Кодексу. Константин, я тоже подумал — и такой геморрой из-за пары тройки лет депозитов под 23-27 %% годовых, как давеча писал топик-стартер на других ветках? Стоило ли заморачиваться? Не проще ли было в реальном секторе бизнесом заняться?
Содержание:
Юридические услуги по корпоративному праву
Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ссылаясь на его нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Перечень документации весьма обширен. Составив претензию, я обратился в банк ТРЕТИЙ раз и, отправив её через форму на сайте банка, я получил ответ (внимание!!!) через 25 (!!!) МИНУТ после отправки претензии на СЕМИ листах.
Получается так. что что бы перевести деньги. надо идти на почту. и по старинке совершать эту операцию. и зачем тогда все эти карточки. интернет банки. пусть отслеживают тех кто миллионами ворочает. ерунда какая то получается. ввели эти карточки. удобно и наличку при себе таскать не надо. а что бы с человеком расплатится. увы. иди снимай. и это создает другие проблемы. как их передать теперь.
Как часто необходимо обновлять сведения, содержащиеся в Анкете клиента?
В соответствии с частью 1 статьи 859 Гражданского Кодекса Российской Федерации договор банковского счета расторгается по заявлению владельца счёта (клиента) в любое время.
Столкнувшись с данной проблемой, решил донести историю до читателей, поскольку случай не уникальный и с подобной проблемой столкнулись очень многие граждане. Однако немногие из них решили бороться.
У банка не было доказательств, что компания была экстремистской и фигурировала в списках террористов, и что операции преследовали противоправную цель, поэтому блокировка счета была неправомерной.
При попытке разблокировать счета — необходимо предоставить подтверждающие документы по операциям. Не факт, что они пройдут.
Хлопнул Сбер по 115-ФЗ или поступление выручки на карту физлица
Компания выиграла суд против Сбербанка, заблокировавшего счет. Банк запросил у компании кучу документов, подтверждающих операции по счету. Компания предоставила все, что нужно и когда нужно.
Смотря за что расплатиться с человеком надо. Если за услугу или товар, то он должен зарегистрироваться как ИП и получать выручку на расчетный счет.
Даже если такого условия в договоре нет, то, как показывает практика, служба безопасности банка требует документы в рамках 115-ФЗ.
Я составил обращение в банк, на которое получил не ответ, а просто отписку: оказывается, выполняют требование ФЗ 115 (О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем) и ссылочки на их пункты правил, на основании которых банк вправе отказать полностью или частично в проведении операции, если она вызывает у них подозрение.
При расторжении договоров банковского счёта по заявлению клиента прошу руководствоваться также Постановлением Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета». Вестников, просто он смотрит на банки с высокими процентами. А это (проценты выше рынка), у них не просто так. 🙂 Там надо текст со звездочкой внимательно читать, не раздают в банках просто так деньги.
Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Что делать, если карта заблокирована: инструкция
Vladimir, Банку то хватает. Но если отдел создан, он должен работать )). Отсюда весь этот бред. Ну и сами требования 115-гл достаточно расплывчаты, а вот наказание за неисполнение вполне конкретное, что и заставляет банки перестраховываться. Ну и маркетологи своего не упустят )).
У меня НБ ТРАСТ блокировал карту по 115 ФЗ, блокировал доступ в интернет банк, блокировал счета. Писал в НР, толку ноль. Писал заявления в банк, два заявления не захотели принимать. Тянули время.
Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада) на основании таких обстоятельств и рекомендует кредитным организациям следующее.
Компания не сдалась, пошла в суд и частично выиграла его. Частично, потому что решение о блокировке признали незаконным, но в исключении компании из внутренних стоп-листов банка отказали.
Что следует считать датой выявления подозрительной операции?
Вид деятельности , которым мы занимаемся , был указан в выписке при открытии счета. В учетом с вышеизложенным , просим Вас помочь решить вышеуказанную проблему и составить письменное обращение для дальнейшего нашего обращения в ЦБ РФ.
А если это какие-то личные расчеты, например, долг надо отдать, то переводите пожалуйста на карточку. Ведь ему не сотнями людей долги переводят. А за единичный платеж никто и не спросит.
А так-то можно и субордов натарить и радоваться высокому проценту. Сколько там держатели торжествовали, 2 года? Суборды сбера-то вроде 9% в валюте давали. Только лучше знать инструмент, по чиху они спишутся в ноль и привет.
Один из таких документов – Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ссылаясь на его нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Перечень документации весьма обширен. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкисчитают по-другому. Они проверяют чистоту сделок, требуют документы по стандартным договорам, которые организации заключают много лет. Причём времени на подготовку и сдачу этих документов порой отводится слишком мало, что вызывает ещё большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение. Законны ли требования банков к бизнесуо представлении документации.
Там по сути ИП делает попытки вести коммерческую деятельность на условиях физика. Какое-то время это прокатывает, конечно.
Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкисчитают по-другому. Они проверяют чистоту сделок, требуют документы по стандартным договорам, которые организации заключают много лет. Причём времени на подготовку и сдачу этих документов порой отводится слишком мало, что вызывает ещё большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение.
- Законны ли требования банков к бизнесуо представлении документации.
Вместе с тем анализ информации об отказах, получаемой от Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также поступающих в Банк России обращений лиц, в отношении которых имели место случаи отказов на основании пунктов 52 и 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, свидетельствует о том, что ряд кредитных организаций принимает решения об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее — решение об отказе), а также решения о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента.
Компания предоставила все документы, которые запрашивал банк. Недочеты, к которым придрался банк (незаверенная выписка, размер уставного капитала, отсутствие заявок к договорам перевозки) не основание для вывода, что операции были сомнительными. В январе 2017 года случайным образом узнал, что оказался в стоп-листе, при этом (Удивительно!) счета мои были открыты, я по прежнему оплачивал покупки картами Сбера, ничего не предпринимая, поскольку факт нахождения в стоп-листе никак не отражался на мне. Ровно до того момента, пока не пришло время получить перевыпущенную карту. Мне пришло уведомление, о том, что карта перевыпущена, можете обратиться в отделение N за её получением. Прихожу, сотрудник находит и… Мы вам карту не отдадим, «потому что у вас докУментов нет» )) Прям как Почтальон Печкин. А если серьезно, то банк решил отказать в дальнейшем обслуживании, при этом средства, находящиеся на моих счетах я могу забрать только при условии закрытия счета. С этого момента началась моя «схватка с титаном».
Эльнур, Я не знаю, заблокируют вашу карту или нет. Но на лицо — незаконная предпринимательская деятельность — вы без регистрации ведете предпринимательскую деятельность.
Что делать, если банк просит подтвердить источник происхождения средств на вкладе? Не торопитесь на него обижаться, тем более не нужно бояться таких запросов и спешить закрывать счета.