Пенсионная карта мир какие банки
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Пенсионная карта мир какие банки». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
Лучшие условия дебетовых карт
| 🔵 Процент на остаток | От 0% до 9% |
| 🔵 Кешбэк | От 0% до 50% |
| 🔵 Обслуживание | От 0 руб. до 0 руб. |
| 🔵 СМС-информирование | От 0 руб. до 69 руб. |
Использование карты МИР выгодно всем, а особенно гражданам, чья пенсия невелика, поскольку:
- Обслуживание её в большинстве банков абсолютно бесплатно.
- Смс-информирование чаще всего бесплатное, а в некоторых банковских учреждениях льготное и обходится всего в 25-30 рублей в месяц. При этом 60 первых дней после открытия карты услуга может предоставляться без снятия средств.
- Счёт имеет многоступенчатую защиту данных от взлома и кражи.
- За пополнение карточки, переводы с неё по России, снятие денег в своих банкоматах или у партнёров комиссия не взимается.
- Начисление % на остаток средств по карте. Действует не везде.
Условия неплохие, и для окончательного выбора стоит присмотреться конкретно к каждому банку.
Карта «Мир» для детских пособий
Обслуживание карты: обслуживание карты может быть бесплатным, если хранить на карте или на накопительном счёте «Тинькофф» более 50 000 руб. В ином случае обслуживание будет стоить – 99 руб.
Кэшбек: до 15% в категориях, 1% за все остальные покупки; до 30% в магазинах партнёров
Доход по накопительному счету: до 10%
Пополнение через приложение и в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно
Переводы на карты других банков через Систему быстрых платежей: бесплатно
Переводы на карты других банков по номеру карты: бесплатно до 20 000 руб. в месяц
Снятие наличных в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно до 500 000 руб.
Если обратить внимание на все банковские предложения, то можно сделать вывод что все пенсионные карты принадлежат платежной системе Мир. Наверное, возникает вопрос, почему так сложилось
На самом деле, это решение было принято на государственном уровне и по инициативе Центробанка. Все пенсионеры и работники бюджетной сферы должны получать свои ежемесячные выплаты на банковские карты от платежной системы Мир.
Разберем основную причину. Большинство карт, эмитированных российскими банками работают от платежные системы Виза или Mastercard, обе компании американские, и в последние годы, в связи с санкциями, уже случалось такое, что некоторые банки были отключены от платежных систем, а владельца банковского пластика не могли получить доступ к своим средствам. Для того чтобы в будущем избежать неприятных ситуаций и стабильно ежемесячно получать свои выплаты, все государственные пособия и заработные платы выплачиваться на карты национальной платежной системы.
Как перевести свою пенсию на пластиковую карту
Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.
После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.
В каком банке лучше оформить карту МИР
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно
Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Пенсионная карта МИР Сбербанка: полный обзор
Рублевая пенсионная карта МИР Сбербанка разработана для получателей пенсии. Она предусматривает выгодное хранение денежных средств на счету, так как на остаток перечисляется 3,5% годовых. Действует дистанционное управление счетом, есть доступ к переводам и безналичным платежам.
Как выглядит карта? Ее внешний вид стандартный – она почти ничем не отличается от карт VISA или MasterCard. На лицевой стороне пластика в правом нижнем углу есть узнаваемый логотип МИР.
Раньше Сбербанк выпускал Maestro Социальную и MasterCard Standard «Социальную» (с бесконтактной оплатой). Но на текущий момент в связи с повсеместным переходом на российскую платежную систему их выпуск прекратился навсегда. Клиенты указанных систем при завершении срока их действия получают при перевыпуске новую карту МИР. Условия обслуживания, мобильный банк и автоплатежи остаются без изменений.
Пенсионная карта Сбербанка имеет основное преимущество: начисление процентов на остаток средств. Причем это происходит без каких-либо условий поддержания определенного баланса на остатке.
Указанные проценты начисляются на социальные выплаты из разных источников, связанных с пенсиями – Пенсионного фонда, прокуратуры, внутренних органов.
Размер начислений составляет 3,5%, это ежеквартальная выплата. Дополнительными преимуществами такой сбербанковской карточки являются:
- Сервис бесплатный.
- Смс-оповещения подключаются и в течение 2-х месяцев не оплачиваются, затем оплата начисляется по льготным расценкам – 30 рублей для пенсионеров в месяц, тогда как для всех остальных – 60 рублей.
- Задержек зачисления пенсии на карту не бывает, это происходит в тот же день, в который ее начисляет пенсионный Фонд.
- Пенсионной карточкой сбербанка можно оплачивать услуги ЖКХ, расплачиваться в магазинах розничной торговли и в Интернете. Удаленные платежи с использованием сервисов банка выполняются с уменьшенной комиссией или без нее.
- Существует программа «Спасибо», в которой за покупку по пенсионной карте начисляются очки, их используют для оплаты или получения скидки на следующие покупки.
- Карта «Мир» дает возможность владельцу воспользоваться .
Пенсионеры в Сбербанке могут воспользоваться возможностью открыть депозит по особым тарифам. К ним относится самый высокий процент, предусмотренный для этого вида счета, который не зависит от суммы средств или необходимого минимального остатка.
Сравнительная таблица
| Тип карты | Кэшбэк/Манибэк | Процент на остаток | Особые достоинства | |
| МТБанк | Mastercard | 1% | — | Оформление онлайн, доставка на дом Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов Бесконтактные платежи: Apple Pay, Samsung Pay и MTBank HCE |
| Белинвестбанк | БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro | — | 2% | Скидочные программы и накопление бонусов Овердрафт Бесплатное СМС-оповещение |
| Белагропромбанк | БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ | 2% | 0,1% | Скидки в аптеках до 5% |
| Paritetbank | Mastercard | — | 3% | Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов Овердрафт Могут оформить иностранцы Можно оформить страховой полис |
| Идея Банк | БЕЛКАРТ-Мир | 0,5%-2% 7% годовой кэшбэк | 0,01% | Оформление онлайн, доставка на дом Страхование карты и денег на ней Кэшбэк за операции за рубежом |
| БПС-Сбербанк | Visa Classic | — | 3% | Скидки в магазинах-партнерах Бесплатное СМС-оповещение |
| Белгазпромбанк | Visa Classic | От 0,5% до 10% | 0,01% | Выгодные курсы валют по карточкам Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов |
| Банк Решение | БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro | 2% | 3% | Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов Бесплатное СМС-оповещение Скидки в магазинах-партнерах Скидки до 10% в музейном комплексе «Дудутки» Скидки и бонусы за платежи в интернете |
| БелВЭБ | Mastercard World «Дива» | от 1,2% | 3% | Бесплатное СМС-оповещение Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов Оформление трех завещательных распоряжений и трех доверенностей в течение календарного года Выгодные курсы валют по карте |
| БТА-Банк | Visa Classic | от 1% до 3% | 3% | Предложения и скидки от «Мир привилегий Visa» |
| Банк Дабрабыт | Mastercard | До 2% | 3% | Бесплатное снятие наличных с любых банкоматов Скидки в магазинах-партнерах Бесплатное СМС-оповещение Дополнительные выгоды по вкладу в белорусских рублях |
Как получить карту “Мир”?
Для получения пенсионной банковской карты нужно вначале выбрать банк, который входит в перечень партнеров национальной платежной системы “Мир” и выпускает (а не просто обслуживает) пенсионные карты. Затем нужно подать заявление на получение карты “Мир” в офисе банка или заказать ее на сайте банка-партнера. Поскольку карта выдается только пенсионерам, для получения карты необходимо предоставить СНИЛС. После получения карта активируется и готова к работе.
Перед получением карты необходимо уточнить 20-значный номер счета перечисления пенсии. Если он остался прежним – ничего делать не нужно, если же он изменился при получении карты “Мир”, то необходимо подать заявление в Пенсионный фонд и сообщить новый счет для доставки пенсии.
Оформление карт других банков
Перевод пенсии возможен не только в «Сбербанк», но и в любое другое кредитное учреждение, выбранное гражданином. Наиболее популярными считаются «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф», «Газпром» и «Почта Банк».
Каждая финансовая организация осуществляет обслуживание на своих условиях, поэтому отдавая предпочтение тому или иному варианту следует учитывать такие факторы:
- Расположение отделений. Ввиду того, что большие расстояния для пожилых людей могут быть труднопреодолимыми, целесообразно оформлять карту того банка, сеть отделений которого максимально развита. В таком случае удастся найти офис, находящийся рядом с домом.
- Денежная нагрузка. Некоторые кредитные учреждения взимают со своих клиентов комиссию за снятие наличных в банкоматах. Чтобы при получении социальных выплат не возникали незапланированные расходы, лучше заранее ознакомиться с тарифами по обслуживанию карты.
- Пакет услуг. Существуют дебетовые карты, к которым в обязательном порядке подключаются, к примеру, платные уведомления. В результате со счета ежемесячно списывается сумма в размере 30-100 руб. Если отказаться от СМС-информирования будет невозможно, придется платить или заблокировать “пластик”.
- Преимущества. Приятным бонусом за пользование картой является начисление процентов по остатку или кэшбэк. Данные сервисы позволят пенсионеру получать дополнительную выгоду от использования карты.
Если ранее гражданин оформил перевод пенсии в «Сбербанк», а потом принял решение стать клиентом другого кредитного учреждения, ему потребуется:
- Обратиться в выбранную организацию для выпуска карты;
- Получить новые реквизиты;
- Передать в ПФР актуальную информацию, написать соответствующее заявление;
- Закрыть карту «Сбербанка».
Пенсионная карта МИР Сбербанка: полный обзор
Рублевая пенсионная карта МИР Сбербанка разработана для получателей пенсии. Она предусматривает выгодное хранение денежных средств на счету, так как на остаток перечисляется 3,5% годовых. Действует дистанционное управление счетом, есть доступ к переводам и безналичным платежам.
Как выглядит карта? Ее внешний вид стандартный – она почти ничем не отличается от карт VISA или MasterCard. На лицевой стороне пластика в правом нижнем углу есть узнаваемый логотип МИР.
Раньше Сбербанк выпускал Maestro Социальную и MasterCard Standard «Социальную» (с бесконтактной оплатой). Но на текущий момент в связи с повсеместным переходом на российскую платежную систему их выпуск прекратился навсегда. Клиенты указанных систем при завершении срока их действия получают при перевыпуске новую карту МИР. Условия обслуживания, мобильный банк и автоплатежи остаются без изменений.
Замена карт Сбербанка на карту МИР пенсионерам
Правительство России приняло Закон, согласно которому все пенсионеры обязаны поменять свои дебетовые карты, предназначенные для зачисления государственных выплат, на карту Мир.
Основание:
Требование Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27 июня 2011 №161-ФЗ
Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.
Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.
Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.
Срок действия пенсионной карточки МИР Сбербанка составляет пять лет. Она является дебетовой и обслуживается на льготных условиях:
- выпуск и годовое обслуживание – бесплатное;
- бесплатный перевыпуск по любым причинам (за исключением изменения имени, и утери карточки или ПИН-кода – стоимость перевыпуска 30 ₽);
- бесплатное пополнение в устройствах самообслуживания Сбербанка;
- бесплатное обналичивание в банкоматах и кассах финансовой организации;
- получение наличных в банкоматах и кассах сторонних финансовых учреждений – 1% суммы (не менее 150 ₽);
- лимит снятия наличных – до 50 тыс. ₽ в течение дня и до 500 тыс. ₽ в течение месяца.
Что такое карта Мир от Сбербанка для пенсионеров
Упомянутый «пластик» появился не в 2022 году, поэтому многим уже известны её важнейшие особенности. Но тем людям, которые пока не пользовались данной платёжной системой и не знакомы с важнейшими особенностями «пластика», стоит знать, что пенсионная карточка Мир:
- предназначена для получения государственных пенсий, пособий, льгот и других социальных выплат;
- получить её могут лишь те люди, которые способны доказать, что являются получателями пенсий и пособий;
- остальным придётся изучить альтернативные варианты;
- выбрать другие карты получателям льгот и пенсий не получится – им доступен только упомянутый вариант.
Можно ли расплачиваться за границей?
Из-за того, что национальная платежная система появилась сравнительно недавно, существует ряд ограничений при использовании привязанных к ней карт. Проблема заключается в том, что отсутствует полноценная возможность выполнять операции за пределами РФ. Постепенно планируется расширение территорий, которые будут доступны для оплаты картой Мир.
Существует альтернативное решение из сложившейся ситуации – кобейджинговые карты. Они представляют собой сочетание международной и национальной платежной системы. Такой вариант пока не получил широкого распространения, но он уже доступен для получения в некоторых финансово-кредитных организациях. Сбербанк на данный момент обдумывает возможность выпуска таких карт.