Как доказать факт мошенничества с недвижимостью
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как доказать факт мошенничества с недвижимостью». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Первое, что следует помнить, — без достаточных юридических знаний и договорной этики лучше всего представить правонарушение специалисту-адвокату. Дело в том, что деловой сектор имеет специфические характеристики — обычные и зарезервированные сделки. Финансовые и бухгалтерские документы компании являются самым важным доказательством против мошенничества.
Мошенничество в предпринимательской сфере
В рамках процесса сбора доказательств эксперты проверяют, был ли соблюден договор между жертвой и мошенником. Доказательство мошенничества требует юридического анализа договора. Если будет установлено, что одна из сторон намеренно не хотела выполнять условия договора, недобросовестность может быть продемонстрирована против делового партнера.
После изучения договора эксперт проверяет подлинность лицензии на деятельность компании, финансовый аудит (для проверки платежеспособности компании) и наличие предмета сделки (например, товаров или услуг). Обнаружение нарушения одной из сторон облегчает эксперту установление состава преступления по статье 159 Уголовного кодекса.
Как доказать мошенничество без расписки
Мошенничество — одно из самых труднодоказуемых преступлений. В конце концов, чтобы вернуть деньги или имущество у злоумышленника, необходимо доказать его намерение. Это нелегкая задача.
Но как можно доказать намерение обмануть? Статья 25 УК РФ характеризует умысел как обдуманное и преднамеренное действие или бездействие с общественно опасными последствиями. Другими словами, в случае мошенничества под умыслом понимается желание обмануть и получить деньги от жертвы. По сути, намерение — это эгоистическая цель.
В большинстве случаев доказывание факта мошенничества возлагается на жертву.
Согласно статье 74 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, в качестве доказательств в суде могут выступать
Чтобы ответить на вопрос, сложно ли доказать факт мошенничества, стоит рассмотреть материалы, которыми располагают правоохранительные органы. Заявления мошенника о заблокированной кредитной карте и квитанции или текстового сообщения может быть достаточно. Иногда бывает достаточно и свидетелей.
Существующие схемы мошенничества с недвижимостью
На практике чаще всего встречаются следующие способы мошенничества с имуществом при его купле/продаже и аренде:
- представление поддельной доверенности на участие в сделке (в схеме участвует нечестный нотариус, который помогает оформить подложный документ от имени собственника недвижимости на оформление сделки, а после получения денег доверенное лицо пропадает, и хозяин квартиры/дома о предстоящей продаже ничего не знает);
- отчуждение объекта, который находится в залоге банка (особенно актуально для новостроек);
- внесение залога;
- возникновение неожиданных наследников;
- наличие нарушений со стороны нотариуса (неправильное заключение договора, оформление сделки задним числом, заведомо известное сотрудничество с черными риэлторами) и т. д.
Вы выбрали квартиру. Встречаетесь с «собственником». У него с собой полный пакет документов, включая договор купли-продажи или свидетельство о праве на наследство и выписку из ЕГРН, которая подтверждает, что именно он — собственник квартиры. Он даёт вам и свой паспорт. Вы уверены, что всё в порядке, ведь есть полный пакет документов. Вы покупаете квартиру. А затем в один прекрасный день на пороге вашей квартиры появляется её истинный владелец и сообщает, что квартиру вам продал человек, которому она не принадлежала. Все документы на квартиру, которые он вам показывал, были поддельными. Суд признаёт сделку недействительной, вы лишаетесь и денег, и квартиры. Подделка документов — классическая схема обмана. Обычно, чтобы провернуть такое, злоумышленник снимает квартиру на длительный срок, подделывает все документы на неё, а потом ищет покупателей.
Вы можете и не успеть подписать договор купли-продажи. Часто злоумышленники под видом продавца приглашают посмотреть квартиру и просят за неё задаток, мол, желающих много, но если внесёте аванс, квартира точно достанется вам. Вы не проверяете толком документы и, поддавшись на уговоры, отдаёте продавцу под расписку запрошенные 50, а то и 200 тысяч рублей. Когда приходит время договариваться о новой встрече, оказывается, что его телефон выключен, а сам он скрылся в неизвестном направлении. В квартире живут уже другие люди. Да, у вас осталась расписка, но человека-то уже всё равно не найти.
Как себя обезопасить:
- Максимально тщательно проверьте все документы. Не потекли ли печати, не отслаивается ли ламинат на страницах в паспорте, все ли водяные знаки на месте — они есть на цветных свидетельствах о собственности старого образца и нотариальных документах, например свидетельствах о праве наследования.
- Сверьте подписи на документах и в паспорте.
- Просветите все документы под ИК-лампой: на странице с фотографией появится широкая желтая волнистая линия (она обязательно должна заходить на фотографию), появится светящаяся надпись «паспорт».
- То, что вы проверили часть документов и уверены, что они в порядке, не означает, что действительны все документы. Иногда злоумышленники получают документы на квартиру и подделывают только паспорт владельца. Тщательно проверяйте вообще все документы.
- Требуйте у продавца еще что-то, чем он может подтвердить свою личность, например, заграничный паспорт или права — подделать такое количество документов гораздо труднее, чем один только паспорт.
- Прежде, чем отдавать задаток за квартиру, закажите электронную выписку из ЕГРН, чтобы понять, кто истинный собственник квартиры. Все документы и договоры подписывайте только с ним лично.
- Отдавайте деньги только продавцу, с которым заключаете сделку, и только после того, как проверите все бумаги на подлинность. Составьте с ним расписку о получении денег и не вносите крупные суммы. Как правило, сумма задатка не превышает 50 000 руб.
Вы нашли приятную квартиру. Встречаетесь с собственником, и он показывает документы. Все они в порядке, вот только он сам что-то не очень похож на свою фотографию в паспорте. Говорит, постригся и располнел. Что ж, бывает! Вы отдаёте деньги и оформляете договор купли-продажи. А потом объявляется человек, который утверждает, что квартира на самом деле принадлежит ему, — все документы у него украли, но он без труда докажет свою правоту. Суд признаёт проведение сделки незаконным, вы теряете и свои деньги, и купленную квартиру.
Как себя обезопасить:
- Бывает и так, что в руках у мошенников оказываются оригинальные документы на квартиру и паспорт владельца. Вооружившись ими, на сделку приезжает не собственник, а очень похожий на него двойник. Будьте очень внимательны, сверяйте фотографию в паспорте и лицо человека, который приехал на сделку.
- Обратите внимание на подписи в документах — они точно одинаковые?
- При малейших сомнениях просите у собственника другие документы, подтверждающие личность, например загранпаспорт и права — подделать такое количество документов сложно.
Собственник «передумал» через какое-то время
Вы купили квартиру у милой старушки. Никаких подозрений её поведение не вызывало, но на всякий случай вы попросили у неё справку из ПНД (психоневрологического диспансера), и она её принесла. Вы спокойно отдали деньги, получили все необходимые документы и сделали в квартире хороший ремонт. И в один прекрасный (на самом деле — не очень) день на пороге возникает старушка или, скорее, кто-то из её родственников или представителей и сообщает, что пенсионерка не осознавала, что делает, продавая квартиру, вот справка, что она не отдаёт отчёт в своих действиях. Поэтому квартиру с ремонтом придётся вернуть. А деньги? Ну, бабушка не помнит, что там с деньгами, — вот же справка. Постойте, а как же справка из ПНД, которую вам предъявили перед заключением сделки? А справка липовая: оказывается, никто в ПНД старушку не видел.
Если попали к мошенникам
От действий злоумышленников никто не застрахован. Поэтому возникает вопрос, куда обращаться при мошенничестве с недвижимостью?
Конечно, следует прибегнуть к помощи правоохранительных органов. Кроме того, если факт мошенничества будет доказан, то в ряде случаев следует подать иск в суд о признании одной или нескольких сделок с жильём недействительными.
Обращение в полицию пострадавшая сторона должна сделать сразу же после того, как ей стало известно о совершенном мошенничестве. В своем заявлении потерпевший должен описать все противоправные действия по недвижимости. Если известна личность злоумышленника, то стоит упомянуть и об этом.
Привлечение к уголовной ответственности зависит от того, насколько полной будет доказательная база. Поэтому к заявлению в полицию следует приложить документы, записи разговоров со злоумышленниками, электронную переписку, фотографии и так далее.
Чтобы понимать, что представляет собой образец заявления в полицию о мошенничестве с недвижимостью, мы предлагаем на нашем сайте скачать его примерную форму. Потом её можно адаптировать к собственному случаю.
Нe тaк yж peдкo пoпaдaютcя вapиaнты, кoгдa в cтoимocть включaют oбcтaнoвкy квapтиpы – кyxню, вcтpoeнныe шкaфы, мягкyю мeбeль, cплит-cиcтeмy, cтиpaльнyю или пocyдoмoeчнyю мaшинкy, xoлoдильник. Ecли пoкyпaтeль coбиpaeтcя пepeeзжaть в нoвyю квapтиpy cpaзy пocлe пoкyпки, этo oчeнь yдoбнo – oднaкo вмecтe c этим oн пoдвepгaeт ceбя pиcкy. Нeчecтный пpoдaвeц впoлнe cпocoбeн включить эти пpeдмeты в cтoимocть, нo «зaбыть» впиcaть иx в дoгoвop и aкт пpиeмa-пepeдaчи. Нe пoддaвaйтecь нa yгoвopы в дyxe «нy мы жe вceгдa дoгoвopимcя, зaчeм этa лишняя пиcaнинa» — этo мoжeт пpивecти к нeпpиятным пocлeдcтвиям.
To, чтo имyщecтвo cтoялo нa мecтe пepeд пoдпиcaниeм cдeлки, нe oзнaчaeт, чтo oнo ocтaнeтcя нa мecтe пocлe тoгo, кaк вы пocтaвитe пoдпиcи. Bы впoлнe мoжeтe пpийти в пycтyю квapтиpy – и xopoшo, ecли oбoи и выключaтeли ocтaнyтcя нa мecтe. Ecли в дoгoвope никaк нe oбoзнaчeнo, чтo oбcтaнoвкa и бытoвaя тexникa былa включeнa в cтoимocть квapтиpы, a знaчит oплaчeнa вaми, пpидeтcя cмиpитьcя c пepeплaтoй – y вac нeт ocнoвaний пoтpeбoвaть oт пpoдaвцa, чтoбы oн вepнyл вce нa мecтo.
Чтoбы избeжaть пoдoбныx нeпpиятнocтeй, нyжнo включить в дoгoвop кyпли-пpoдaжи и aкт пpиeмa-пepeдaчи пyнкт, гдe oпиcaны вeщи, ocтaющиecя в квapтиpe и вoшeдшиe в цeнy дoгoвopa — c yкaзaниeм мapки, цвeтa и пpoчиx oпoзнaвaтeльныx пpизнaкoв.
Квapтиpa c нeyчтeнными нacлeдникaми
Bы нaшли квapтиpy, кyпили, чecтнo pacплaтилиcь c пpoдaвцoм, a чepeз кaкoe-тo вpeмя oбъявилcя нoвый нacлeдник. Дeлo в тoм, чтo вaш пpoдaвeц вcтyпил в нacлeдcтвo, a eгo бpaт, cecтpa или ктo-тo eщe из poдcтвeнникoв «нe знaли» o тoм, чтo тoжe имeют тaкyю вoзмoжнocть. Teпepь oни тpeбyют cвoю дoлю в квapтиpe и идyт в cyд зa pacтopжeниeм дoгoвopa.
B этoм cлyчae cyд впoлнe мoжeт pacтopгнyть дoгoвop и oбязaть пpoдaвцa вepнyть вaм вce пoлyчeннoe пo cдeлкe. И пpoдaвeц дaжe нe пpoтив, дa вoт бeдa – дeнeг бoльшe нeт, вepнyть иx нeвoзмoжнo, нo oн гoтoв выплaчивaть вaм из зapплaты дo тex пop, пoкa нe пoгacит вecь дoлг.
Ecли бyдeтe пoкyпaть квapтиpy чepeз aгeнтcтвo нeдвижимocти, кoтopoe cтpaxyeт pиcки, тaкoй нaпacти мoжнo избeжaть. Ecли xoтитe пoдoбpaть вapиaнт caмocтoятeльнo, ищитe квapтиpy, пpaвo coбcтвeннocти нa кoтopyю вoзниклo пo дpyгим ocнoвaниям, или нaдeйтecь, чтo вaм пoпaдyтcя чecтныe пpoдaвцы, a нe мoшeнники.
Как доказать мошенничество и защититься
Если вы стали жертвой мошенничества в сфере недвижимости, важно знать, как доказать факт мошенничества и взыскать ущерб, а также принять меры для защиты своих прав.
- Обращайтесь в правоохранительные органы. Если у вас есть доказательства мошенничества, подайте заявление в полицию или прокуратуру. Предоставьте все имеющиеся факты и документы, которые могут подтвердить преступные действия мошенников.
- Сотрудничайте с юристом. Наймите опытного юриста, который поможет вам в вопросах доказательств и взыскания ущерба. Юрист сможет составить и подать исковое заявление на мошенников.
- Узнайте о законодательных нормах и ваших правах. Изучите законы, регулирующие сделки с недвижимостью, и узнайте о своих правах как клиента или продавца.
- Будьте осторожны при совершении сделок. При покупке недвижимости или получении ипотеки будьте внимательны и проверяйте достоверность информации о продавце или заемщике. Заверяйте все документы нотариусом и проверяйте их подлинность.
- Защитите себя от мошенников. Будьте осторожны при общении с незнакомыми людьми и не поддавайтесь на обольщение. Если у вас есть основания подозревать, что с вами пытаются совершить мошенничество в недвижимости, немедленно обратитесь в полицию и сообщите об этом.
Заключение: мошенничество в недвижимости является серьезной проблемой, но с правильными знаниями и действиями вы можете защитить себя и свои интересы. Если вы стали жертвой мошенничества, обратитесь в правоохранительные органы, сотрудничайте с юристом и осведомляйтесь о своих правах и законодательных нормах.
При покупке или продаже недвижимости очень важно обезопасить себя от возможных мошеннических действий. Для этого нужно внимательно изучать рынок и получать все необходимые документы на объект недвижимости.
Перед тем, как покупать недвижимость, стоит узнать, кто является собственником и каким образом данные о собственности узаконены. Вы можете запросить копию свидетельства о праве собственности или выписку из ЕГРН (Единого государственного реестра прав на недвижимость) на объект. Проверьте эти документы на подлинность и соответствие действующим нормам.
Также стоит обратить внимание на историю сделок с данным объектом недвижимости. Узнайте, было ли ранее многократная купля-продажа или возможные предпродажные залоги. Это может говорить о наличии правонарушений или сомнительной истории объекта.
Финансовые мошеннические пирамиды
- продажа квартир по фиктивной доверенности – полная или частичная подделка документа, оформление доверенности на подставное лицо;
- действия, направленные на получение предварительной оплаты жилья – при мошенничестве с задатком аферисты исчезают сразу при получении существенной суммы предоплаты;
- продажа квартиры на вторичном рынке с обременением – когда при приватизации незаконно переоформили права на жилье без участия остальных нанимателей;
- совершение сделок с чердаками многоквартирных домов, где незаконно надстроены целые этажи без получения разрешений;
- оформление договора на квартиру, которая была приобретена незаконным способом – это повлечет признание сделки недействительной, а возврат денег будет крайне проблематичен.
Весной 2017 жительница региона, сговорившись со знакомым, незаконно оформляла квартиры на асоциальных личностей. Сообщники распределили роли, один — предоставлял паспортные данные и продавал квартиры, а вторая — подыскивала жертв и подвала фиктивные документы в МФЦ, оформляя на них право собственности. Таким образом, мошенники успели оформить пять квартир.
Общие виды доказательств
Сбор и оценка доказательств производятся в процессе расследования по уголовному делу. Доказательства, с помощью которых делаются выводы, перечислены в уголовно-процессуальном кодексе РФ. Они подразделяются на виды:
- Показания обвиняемого, подозреваемого.
- Заключение и показания специалиста и эксперта.
- Протоколы судебных и следственных действий.
- Показания свидетеля, потерпевшего.
- Вещественные доказательства.
- Иные документы.
- Показания обвиняемого, подозреваемого. В процессе расследования выявляется подозреваемое лицо. Его допрашивают. При наличии улик предъявляют обвинение и допрашивают в качестве обвиняемого. Подозреваемый-обвиняемый имеет право не давать показаний, признавать либо отрицать вину. Выбранная позиция оценивается следователем и судом.
- Заключение и показания специалиста и эксперта. При необходимости к расследованию может быть привлечен специалист в любой области знаний или назначена экспертиза. В случае неясности в заключении специалиста или выводах эксперта их допрашивают.
- Протоколы судебных и следственных действий. На такие следственные действия, как осмотр места происшествия, освидетельствование, выемка, обыск и ряд других составляется протокол. Все действия, отраженные в протоколе, подлежат оценке, и влияют на признание лица виновным или невиновным.
- Показания свидетеля, потерпевшего. Свидетель или потерпевший может ошибиться, что-то не так понять. По одному факту разные свидетели могут дать противоположные показания. Тем не менее, показания свидетелей в уголовном деле являются важным доказательством. Часто на их показаниях строится обвинительный приговор.
- Вещественные доказательства – это любые предметы материального мира, на которых осталась информация о совершенном преступлении. Ими могут быть: вещи и ценности, добытые преступным путем (деньги, драгоценные металлы). Вещественные доказательства трудно сфальсифицировать – это самые объективные доказательства.
- Иные документы. К ним относятся разного рода справки, акты, характеристики и личные письма. Документы могут быть на бумажном носителе либо – это фото и видеозаписи.
Продажа недвижимого объекта по поддельному паспорту
Мошенник арендует квартиру на длительный период. Затем на основании копии паспорта владельца квартиры, который использовался для заключения договора, делает поддельный документ со своей фотографией. И затем по поддельному паспорту получают правоустанавливающие документы на недвижимость и продают её.
Вернуть свою квартиру настоящему собственнику не составит особого труда, так как у него на руках все документы. А покупатель в таком случае остаётся ни с чем. Как вы сами понимаете, найти злоумышленников по поддельным документам будет практически невозможно.
Как обезопасить себя: Помимо паспорта всегда просите предоставить дополнительные документы. Это могут быть водительское удостоверение, загранпаспорт и прочее. Кроме того, не лишним будет проверить документы через полицию. Если же продавец откажется, то лучше всего отказаться от заключения сделки с ним.
Как защищаться от обвинений в мошенничестве.
Приведем простой пример обычных мошеннических действий, направленных на противоправное изъятие денежных средств. Так, Ш. подошел к ранее незнакомому Н. и предложил приобрести мобильный телефон по заниженной цене. При пояснил, что часть денег необходимо оплатить сейчас, а другу часть – уже после передачи телефона в руки. Поверив словам Ш., потерпевший передал последнему деньги в счет оплаты за телефон. Ш., пообещав позвонить Н. в ближайшее время и сказать о времени и месте встречи с ним для продажи телефона, с места преступления скрылся.
Мошенничество с мобильными телефонами – очень распространенное преступление, когда виновное лицо просит телефон, чтобы совершить звонок и уходит за угол (дом) и пропадает с похищенным.
Особую сложность в расследовании подобных дел представляют мошеннические действия, совершенные группой лиц либо организованной группой. Подобные преступные группы образуются именно для совершения таких преступлений, тщательно распределяются роли каждого их соучастников, продумывается каждое из совершенных преступлений. Данная категория преступлений расследуется дознавателями полиции (часть первая статьи) и следователями полиции (части со второй по четвертую). Следственный комитет проводит расследование в случае совершения мошеннических действий должностными лицами.
При возникновении вопросов, воспользуйтесь БЕСПЛАТНОЙ консультацией адвоката по уголовным делам.