Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Страховое мошенничество диплом». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Эксперты проекта «Страхование: общественная экспертиза» отмечают, что больше всего случаев страхового мошенничества происходит в сфере автострахования: 94% от всех поданных заявлений о страховом мошенничестве приходится на ОСАГО и каско.
По мнению Васильева А.Н. под следственной ситуацией целесообразно понимать в криминалистике ход и состояние расследования, совокупность установленных и подлежащих установлению обстоятельств, значение и сложность тех и других, степень разрешения иных задач расследования на данный момент, из чего, так сказать, «на выходе» создаются представления и выводы о дальнейшем ходе расследования и его первоочередных задачах. Наиболее компактное определение следственной ситуации было дано Р.С. Белкиным: «Следственная ситуация — это совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает процесс доказывания».
Затем заказ поступает в работу: формируется план, основные главы и параграфы, подбирается необходимая литература и практический материал для выполнения проекта.
Содержание:
1. Введение. Проблема страхового мошенничества за рубежом
Согласно пункту 7 ст. 15 Федерального закона при заключении договора обязательного страхования страховщик вручает страхователю страховой полис, являющийся документом, удостоверяющим осуществление обязательного страхования, или выдает лицу, обратившемуся к нему за заключением договора обязательного страхования, мотивированный отказ в письменной форме о невозможности заключения такого договора, о чем также информирует Банк России и профессиональное объединение страховщиков. Бланк страхового полиса обязательного страхования является документом строгой отчетности.
При написании работы учтен опыт московских страховых компаний, материалы монографий отечественных авторов, статьи юристов и страховщиков-практиков в периодической печати, а также материалы профильных мероприятий, информационных бюллетеней, страховых Интернет-сайтов и личные научно-практические разработки.
Введение 3 ГЛАВА 1. МЕТОДОЛОГИЯ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ МОШШЕНИЧЕСТВУ НА СТРАХОВОМ РЫНКЕ 5 1.1. Характеристика преступлений, совершаемых в сфере страхования: понятие, виды, классификация 5 1.2. Профилактика мошеннических проявлений в сфере страхования 6 1.3. Экономические и организационные меры предупреждения страхового мошенничества на стадии страховой выплаты 8 ГЛАВА 2. По данным ГИАЦ МВД РФ с 2009 года наметилась тенденция снижения общего количества мошенничеств: в 2009 году — 225326 случаев, в 2010 году — 211277(-6,2%), в 2011 году — 192490 (-8,9%), в 2012 году — 188723 (-2,0%).
В 1 квартале 2019 года правоохранительные органы возбудили 703 уголовных дела по факту страхового мошенничества (+3 п.п. по отношению к 4 кварталу 2018 года).
Проблема мошенничества в сфере страхования является одной из наиболее обсуждаемых сегодня в кругу специалистов российского страхового рынка. За последние годы были проведены многочисленные семинары и конференции, подготовлены специальные проекты Всероссийского союза страховщиков и Российского союза автостраховщиков, в которых участвовали представители государственных органов и ведущих страховых компаний.
Преступник действует в одиночку, не пытается скрыться, однако при обнаружении признаков раскрытия совершенного преступления принимает меры к уничтожению компрометирующих документов (мошенничество, связанное с не целевым использованием денежных средств). 3) мошенник заключает договоры поставки, аренды, купли-продажи, получает деньги по предоплате и скрывается, уничтожая возможные источники доказательственной информации и не оставляя практически никаких следов. Страхование существует столько, сколько существует само человечество. Основываясь на естественном стремлении человека как-то обезопасить себя и свое имущество от всякого рода бедствий, в процессе исторического развития оно приобрело характер высокопрофессиональной деятельности, породив особые страховые организации. Возникнув стихийно, страхование по мере своего развития все больше подвергается регулирующему воздействию со стороны государства.
Ключевые слова страницы: Мошенничество в сфере страхования / дипломная работа
Элементы криминалистической характеристики различных видов преступлений находятся между собой в различных соотношениях: в одних характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других — они его утрачивают. Криминалистика. Учебник под редакцией И.Ф.Пантелеева. — М.:Юрид. лит. 1993 с.30.тносительно криминалистической характеристики мошенничества особенно важными элементами являются: типичные криминальные ситуации, сведения о предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих способ его совершения, сведения о личности преступника.
История развития страхового мошенничества в России. Его понятие и виды. Способы страхового обмана при обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств.
Данный вид преступлений характеризуется высочайшим уровнем латентности. На основании различных экспертных оценок Лимонов В.П. «Уголовно правовая оценка мошенничества» // Российское право. 2013 г. №12.
В рамках дипломной работы будут классифицированы страховые преступления, определено понятие страхового мошенничества, исследован состав преступления страхового мошенничества (по четырем элементам), даны юридическая и экономическая оценки общественной опасности этого явления, проведено различие между мошенничествами и неправомерными действиями в понимании гражданского права.
За неисполнение обязательств по страхованию к правонарушителю применяются взыскание неустойки и возмещение убытков. Так, в силу п. 3 ст. 959 ГК РФ при неисполнении страхователем либо выгодоприобретателем обязанности, предусмотренной п. 1 данной статьи, страхователь вправе потребовать расторжения договора страхования и возмещения убытков, причиненных расторжением договора.
В данной статье рассмотрены случаи мошенничества в страховании, которым подвержены все страховые компании в процессе осуществления страховых услуг. Мошеннические действия различных группировок, а также отдельных индивидов подвергают риску финансовую устойчивость компании, влияют на цены страховых услуг, что также негативно сказывается на добросовестных страхователях. В условиях современного рынка, жесткой конкуренции и роста преступности в обществе тема о безопасности ведения страхового бизнеса занимает важное место, что подтверждает актуальность темы. Фиктивная организация – страховщик заключает договора страхования на выходных для нее условиях с дальнейшим присвоением полученных страховых взносов.
Страхование представляет собой отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении определенных событий (страховых случаев) за счет денежных фондов, формируемых из уплачиваемых ими страховых взносов (страховых премий).
Согласно статистике за 1 квартал 2019 года проблема страхового мошенничества в России продолжает обостряться, оказывая значительное влияние на общее экономическое и социальное благополучие страны. Количество поданных заявлений в правоохранительные органы по факту страхового мошенничества в 1 квартале 2019 года возросло на 12% по сравнению с концом 2018 года.
Современный рынок страхования, как российский, так и зарубежный, представляет огромные просторы для совершения различных преступлений, наиболее «популярным» из которых является мошенничество.
Типичные криминальные (следственные) ситуации. Расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя факторов. Эта сложная система взаимодействий образует в итоге ту конкретную обстановку, в которой действуют следователь и иные субъекты, участвующие в доказывании, и в которой протекает конкретный акт расследования. Эта обстановка получила название следственной (криминальной) ситуации. Первое известное определение следственной ситуации принадлежит А.Н. Колесниченко и появилось в 1967 году.
Насколько реально доказать факт мошенничества
В то же время, количество случаев страхового мошенничества в России ежегодно увеличивается на треть Сажаев М.П. Новые составы мошенничества. // Российский следователь. -№5. — 2013.
Окончил механико-математический факультет МГУ им. М.В. Ломоносова (1972), аспирантуру экономического факультета МГУ (1977). Кандидат экономический наук (1979), доцент (1996). Диплом Европейского комитета страхования (1995).
Неустойка (штраф, пеня) является одним из способов обеспечения исполнения страховых обязательств и одновременно является мерой гражданско-правовой ответственности по договору страхования.
По мнению Васильева А.Н. под следственной ситуацией целесообразно понимать в криминалистике ход и состояние расследования, совокупность установленных и подлежащих установлению обстоятельств, значение и сложность тех и других, степень разрешения иных задач расследования на данный момент, из чего, так сказать, «на выходе» создаются представления и выводы о дальнейшем ходе расследования и его первоочередных задачах. Наиболее компактное определение следственной ситуации было дано Р.С. Белкиным: «Следственная ситуация — это совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает процесс доказывания».
6,7. Истории про «тихие» счета
Такая же ситуация возникает в случае несоблюдения страховщиком тайны страхования (ст. 946 ГК РФ). При нарушении обязанности страхователя предоставлять правдивую информацию о действительной стоимости предмета страховой охраны страховщик получает право на взыскание со страхователя убытков с зачетом сумм, полученных в качестве платы за страхование (п. 3 ст. 951 ГК РФ).
Для этого проведен анализ ст. 159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации, рекомендаций пленума и президиума Верховного Суда Российской Федерации, отечественных и зарубежных доктринальных подходов к способам противодействия мошенничеству в сфере как обязательного, так и добровольного страхования.
Актуальность темы исследования. Рост экономического потенциала государства, развитие рыночной экономики России сопровождались возникновением и становлением различных финансовых институтов, одним из которых является страхование. В негосударственном секторе экономики появился значительный спрос на различного рода страховые услуги. Отсутствие должного правового регулирования потребовало скорейшего принятия законодательных и подзаконных актов, регулирующих страховую сферу.
2. Общая характеристика страхового мошенничества
При этом преступники предпринимают меры по сокрытию преступления, внося не соответствующие действительности сведения в официальные документы (амбулаторная карта). Преступники убеждены в своей безнаказанности и не склонны после совершения преступления менять место жительства, уничтожать документы их компрометирующие (мошенничество в сфере здравоохранения). 2) мошенник заключает с рабочими бригадами фиктивные договоры подряда с целью строительства индивидуального жилого дома используя средства, выделенные районной администрацией. При этом в официальных бухгалтерских документах указывается, что деньги были истрачены по назначению.
Масштабы этого явления диктуют необходимость поиска различных способов его пресечения, что подтверждает актуальность данного исследования.
Проректор — начальник Управления методического обеспечения образовательной деятельности. Член Правления Гильдии Актуариев (Председатель Правления с 2002 по 2007 гг.
По сравнению с 4 кварталом 2018 года, в 1 квартале 2019 года прослеживается резкий скачок в количестве поданных заявлений по факту мошенничества в сфере страхования имущества и гражданской ответственности: 154 заявления было подано в правоохранительные органы в начале 2019 года, что на 40% больше, чем в предыдущем квартале.